Se han entregado más de $200 mil millones en préstamos y subvenciones de alivio de Covid a actores potencialmente fraudulentos, casi una quinta parte de todos los fondos de la Administración de Pequeñas Empresas desembolsados en los Estados Unidos, según una nueva estimación del 1 Inspector General de la SBA.
La estimación es la más alta hasta ahora para los $ 1.2 billones liberados bajo el Programa de Protección de Cheques de Pago y el Préstamo Económico por Desastre de la SBA desde marzo de 2020 hasta enero de 2022, la fecha en que finalizó la financiación de ambos programas. La cifra se basa en registros de vigilancia, informes anteriores y análisis de datos avanzados. El año pasado, NBC News informó que el fraude en los dos programas, que en conjunto aprobaron 22 millones de préstamos, podría alcanzar los $160 mil millones.
La nueva cifra muestra que hasta el 17% de los ingresos del programa pueden haber sido robados. Esto está muy por encima del 5% que la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados cree que es la cantidad estándar de fraude esperada para las finanzas de cualquier organización.
El informe de vigilancia señala que antes de la pandemia, los programas de la SBA no eran un imán para los sindicatos del crimen organizado o las bandas transnacionales. Sin embargo, una vez que se abrió el grifo para el alivio de Covid a principios de 2020, los malos actores inmediatamente vinieron en busca de efectivo, según el informe.
Los funcionarios de la SBA respondieron a los hallazgos del informe el martes y señalaron que la gran mayoría del fraude estimado, el 86 %, ocurrió en los primeros nueve meses de la pandemia bajo la presidencia de Donald Trump en 2020 y no durante las distribuciones posteriores bajo la administración de Biden.
Según el informe, los investigadores del inspector general revisaron más de 250.000 pistas de fraude de la línea directa de la agencia, reduciéndolas a 90.000 «pistas procesables».
La oficina de IG dijo que su equipo identificó claras señales de alerta de fraude, incluidas las solicitudes de préstamo presentadas por países extranjeros, múltiples préstamos que se originaron en las mismas direcciones IP y prestatarios que no solicitaron la condonación de préstamos y actualmente están en mora.
El informe expuso a un estafador que estafó a los programas de préstamos de la SBA más de 150 veces para obtener más de $3 millones.
Hasta la fecha, se han recuperado, incautado o devuelto al Tesoro de los Estados Unidos al menos $30 mil millones. Las instituciones financieras pagaron $8 mil millones y los prestatarios pagaron otros $20 mil millones. El informe de IG dice que el trabajo del organismo de control ha producido 529 condenas por fraude hasta el momento y 570 investigaciones están en curso.
